투자 재테크! 펀드의 종류에 대해서 알아보자

펀드의 종류에 대해서 알아보기

요새는 동학개미, 서학개미라는 말이 마치 우리나라 주식 시장 속 개인투자자들의 고유명사처럼 쓰이며 주식 열풍이 엄청 나죠.
이러한 주식 열풍에 이어서 가상화폐 시장에 대한 투자도 청년층의 재테크 수단으로 인기몰이를 하고 있는데요.
하지만 이렇게 다양한 재테크 수단이 쏟아지는 와중에 주식, 가상화폐 등과 유사하지만 안전성을 조금 더 확보한 ‘펀드’도 꾸준한 재테크 수단으로서 인기를 얻고 있어요.
오늘은 펀드의 종류에 대해서 알려드릴게요.

 

주식은 원금 손실이라는 위험성과 주가의 등락폭이 큰 경우 가격의 변동까지 심해 일반인의 경우 정확한 매수와 매도 타이밍을 잡기가 힘들어 오히려 투자의 독이 될 수도 있어 많은 분들이 선뜻 재테크 수단으로 생각하기가 어려우실 겁니다.

 

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이러한 점을 보완하여 주식에 대해 잘 모르는 사람들도 손쉽게 접근할 수 있도록 만든 투자 상품이 바로 펀드인데요.

펀드란 은행의 예.적금과 비슷한 듯 다른 모습을 가지고 있습니다.

일정한 금액을 여러 투자자들로 부터 모으고 이렇게 모아진 돈을 가지고 펀드 매니저가 주식에 투자하여 얻은 수익을 이자처럼 돌려주는 주식 간접투자 상품입니다.

따라서 예금과 같이 한꺼번에 목돈을 넣어서 운용을 할 수도 있고, 적금처럼 매월 일정액을 적립하여 원금을 꾸준히 늘려나갈 수도 있어서 투자자의 선택지가 넓어진다는 장점이 있습니다.

여기서 관련 용어를 잘 알고 있다면 펀드에 대해 더 잘 알 수 있겠죠? 관련 정보를 알아보기 전에 용어 먼저 살펴 보겠습니다.

 

 

 

1. 헤지펀드 hedge fund

주식, 채권, 파생상품, 실물자산 등 다양한 상품에 투자해 목표 수익을 달성하는 것을 목적으로 하는 펀드로
불특정 다수로부터 자금을 유치하는 공모펀드보다는 대규모 자금을 굴리는 100명 미만의 투자자로부터 자금을 모아 파트너십을 결성한 뒤 "카리브해의 버뮤다 제도"같은 조세 회피 지역에 거점을 정하여 자금을 운영하는 투자신탁.

 

한마디로 요약하자면, 단기이익을 목적으로 국제시장에 투자하는 개인모집 투자신탁입니다.
각종 규제와 세금으로 부터의 회피를 위해 투자 자금을 모아 세금이 없는 나라에서 사무실을 운영하며 대형 헤지펀드 들은 시장에 많은 영향을 미칩니다.

 

2. 인덱스 펀드 index fund

증권시장의 장기적 성장 추세를 전제로 하여 주가지표의 움직임에 연동되게 포트폴리오를 구성하여 운용함으로써 시장의 평균 수익을 실현하는 것을 목표로 하는 포트폴리오 운용기법.

 

인덱스펀드의 장점은 효율적인 분산화 실현, 증권매매에 따르는 비용 절감, 저렴한 운용비용, 투자자 스스로에 의한 운용 등을 들 수 있으며 단점으로는 목표 인덱스보다 낮은 투자성과, 구성종목 교체의 곤란성, 비편입종목에의 악영향, 증권업계의 침체 등이 지적되고 있습니다.

 

관련된 펀드로 ETF가 있겠는데요. 특정 주가 지수에 따라 수익률이 결정되는 인덱스 펀드를 주식처럼 사고팔 수 있게 증권 시장에 상장한 펀드입니다.

인덱스 펀드는 장기적 추세를 전제로 하기 때문에 투자를 길게 할 수록 유리하다고 볼 수 있습니다.

 

3. 국부펀드(펜션펀드) sovereign wealth fund

외환 보유액 등 정부 자산을 기초로 한 국가의 정부기관이 운영하는 펀드로 국부펀드는 주식, 채권은 물론 파생상품이나 부동산 등 고위험·고수익을 포함한 다양한 자산군에 분산투자합니다.

 

요약하면, 정부가 외화자산을 재원으로 조성하여 통화당국의 외환보유액과는 별도로 운용·관리하는 투자기구를 지칭합니다.

 

4. 역외펀드 off-shore fund

국내에서 자금이 조성되는 역내펀드와 비교되는 개념으로 주식투자 대상국이 아닌 제3국에서 조성되는 주식투자용 기금으로 다시 말해 한국증시에 투자하기 위해 일본이나 유럽, 미국 등지에서 조성된 모든 펀드가 역외펀드의 범주에 속합니다.

 

요약하면, 투자자가 속한 나라가 아닌 제 3국에 조성된 펀드입니다.

똑같이 해외에 투자하는 해외 펀드여도, 우리나라 안에서 설정된 펀드는 역내펀드, 미국이나 일본 등 해외에서 설정된 펀드는 역외 펀드라고 하는데요.

역외펀드는 투자가가 속한 특정 국가의 조세제도 등의 운용상의 제약을 피할 수 있습니다.

 

5.뮤추얼펀드 mutual fund

국제적으로 회사형 펀드 중에서 투자자들이 언제든지 가입할 수 있는 추가형 펀드입니다.

뮤추얼 펀드를 한국어로 하면 '회사형 펀드'라고 할 수 있습니다.

 

6.사모펀드 Private Placement Fund

비공개적으로 소수의 투자자로부터 돈을 모아 기업을 사고 파는 것을 중심으로 운영되는 펀드로 고수익기업투자펀드라고도 하는데요. 금융감독기관의 감시를 받지 않으며, 공모펀드와는 달리 운용에 제한이 없는 만큼 자유로운 운용이 가능합니다.

 

 

펀드 종류에 대해 간단히 알아 보았는데요. 각 펀드의 성격을 잘 파악하고 본인의 투자 성향에 맞는 펀드를 선택해서 적절히 비교해보고 심도깊은 투자를 진행하는 것을 추천드립니다:)